這個818理財節(jié) 券商“玩嗨了”

　　上周，券業(yè)聯(lián)合打造的“818理財節(jié)”熱鬧開場。據(jù)中國基金報記者觀察，有60多家券商參與活動，不僅推出了高收益精選理財產(chǎn)品，也通過視頻直播等新型方式推出各自特色的投顧服務，產(chǎn)品營銷方式花樣百出。

　　在業(yè)內(nèi)看來，近幾年券商越來越重視產(chǎn)品營銷活動，理財節(jié)活動也被各家機構視為營造品牌效應、推出業(yè)務特色、引流客戶的重要方式，在此投入的資源日益增加。

　　超60家券商參與

　　產(chǎn)品營銷花樣百出

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計，今年有超60家券商參與券商理財節(jié)活動，創(chuàng)下了該理財活動2018年開辦以來的新紀錄。

　　從活動形式來看，各家券商參與的力度非常大，且產(chǎn)品豐富，對于投資者的吸引力非常大。早在6月，已有多家頭部券商在各自微信公眾號、券商APP上進行多輪宣傳和營銷，吸引新老客戶參與。

　　從產(chǎn)品來看，除了傳統(tǒng)的代銷金融產(chǎn)品之外，新的理財產(chǎn)品也比較多。有頭部券商宣傳稱：“老客戶如今1818元就能獲得每日限量1萬張超4%的理財券。”據(jù)了解，該類理財券可用于購買質押式報價回購產(chǎn)品。此外，有上市券商推出年收益率超8%的質押回購產(chǎn)品。

　　值得注意的是，今年各家券商還聯(lián)合基金公司進行理財節(jié)營銷活動，并通過視頻直播的方式打造親民視頻節(jié)目。國泰君安(行情601211,診股)、海通證券(行情600837,診股)先后舉辦ETF交易比賽，吸引投資者了解ETF基金的投資優(yōu)勢。此外，也有不少機構加大營銷力量，聚焦精選基金推薦。

　　深圳某中型券商營業(yè)部負責人表示，由于今年基金銷售火爆，很多投資者主動咨詢基金產(chǎn)品，營業(yè)部投顧也會優(yōu)先根據(jù)投資者的需求推薦基金，理財節(jié)的營銷則是很好的推薦場景。

　　“最近兩個月，無論是公募還是私募，基金產(chǎn)品的銷量都超過往年，營業(yè)部向客戶營銷的方式也要積極主動，爭取更多創(chuàng)新方式，既推動了業(yè)務的增長，同時也向客戶提供新的認知，那就是營業(yè)部不僅是可以炒股票，也可以選購豐富的理財產(chǎn)品。”上述營業(yè)部人士表示。

　　借助營銷升級轉型業(yè)務

　　券商積極探索大財富管理

　　今年理財節(jié)熱鬧程度空前，除了市場行情利好之外，普通的投資者對理財產(chǎn)品的需求也逐步多元化。對于券商機構而言，如今也需要通過產(chǎn)品營銷模式的升級，真正實現(xiàn)從傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務到大財富管理業(yè)務的轉型。

　　上述深圳中型券商營業(yè)部人士指出，這兩年券商通過理財節(jié)活動推出的產(chǎn)品和特色服務非常豐富，從中也不難看到，各家轉型的路徑和形成的創(chuàng)新特色。“從過去的炒股比賽到ETF比賽，從傳統(tǒng)的代銷到優(yōu)質產(chǎn)品的資產(chǎn)配置，從自身獨立營銷到跨界聯(lián)合營銷，這些變化都展示券商營業(yè)部及一線人員，對機構產(chǎn)品和業(yè)務轉型已經(jīng)發(fā)生了理念上的變化，最終投射到不同的產(chǎn)品和服務上來。”

　　國泰君安認為，伴隨國內(nèi)資本市場全面深化改革的持續(xù)推進，財富管理轉型的浪潮正滾滾而來。綜合來看，證券機構在加強服務投資者財富管理能力的同時，更應圍繞自身角色定位，不僅要做好資本市場的“看門人”、直接融資的“服務商”，更應通過多元化、綜合化的金融服務。

　　有大型券商財富管理部相關負責人曾對記者表示，當前各家券商都在積極探索財富管理模式轉型，但并沒有形成統(tǒng)一的模式，從這兩年的變化看，與其理論上探討，不如直接將業(yè)務落地和轉型結合起來，“先做起來再說”。

　　他認為，券商機構加強財富管理轉型，實際上要圍繞自身優(yōu)勢和特色業(yè)務進行模式探索，豐富化投資者畫像，幫助客戶實現(xiàn)財富升值。在這一過程中，券商傳統(tǒng)代銷業(yè)務也會逐漸轉為產(chǎn)品超市模式，未來基金投顧業(yè)務也將成為財富管理轉型的良好契機。