2021《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》全文一覽

　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管和分類(lèi)監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管質(zhì)效，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況和行業(yè)數(shù)據(jù)，按照本辦法對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的整體狀況進(jìn)行評(píng)估的監(jiān)管過(guò)程，是對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管的基礎(chǔ)。

　　第三條 分類(lèi)監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，對(duì)不同類(lèi)別的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管措施及監(jiān)管資源配置等方面實(shí)施區(qū)別對(duì)待的監(jiān)管政策。

　　第四條 監(jiān)管評(píng)級(jí)工作遵循的基本原則主要包括：

　?。ㄒ唬┙y(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范分類(lèi)。監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)堅(jiān)持統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)，分類(lèi)監(jiān)管工作的實(shí)施堅(jiān)持集體決策、公開(kāi)透明。

　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，差別監(jiān)管。以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)，采取差別監(jiān)管，提升監(jiān)管工作效率。

　?。ㄈ┓鰞?yōu)限劣，正向激勵(lì)。對(duì)評(píng)級(jí)優(yōu)良的機(jī)構(gòu)給予適當(dāng)監(jiān)管政策支持和更寬松的發(fā)展環(huán)境；對(duì)評(píng)級(jí)較低的機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍等方面采取相應(yīng)限制，實(shí)施頻度、廣度和深度更大的監(jiān)管措施。

　　（四）動(dòng)態(tài)跟蹤，適時(shí)調(diào)整。根據(jù)行業(yè)發(fā)展實(shí)際，持續(xù)跟蹤、調(diào)整、優(yōu)化分類(lèi)監(jiān)管方法，使分類(lèi)監(jiān)管在保持相對(duì)穩(wěn)定的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)評(píng)級(jí)要素的動(dòng)態(tài)可調(diào)整。

　　第五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作由中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀保監(jiān)會(huì)）按照依法合規(guī)、客觀(guān)公正的原則組織實(shí)施。

　　第六條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。