2021《保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》全文一覽(2)

　　第二章 評級要素與評級方法

　　第七條 保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級要素包括公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五項內(nèi)容。

　　（一）公司治理與內(nèi)控。主要評估保險資產(chǎn)管理公司的公司治理和規(guī)范運作，以及內(nèi)部控制機制運行有效性的情況。

　　（二）資產(chǎn)管理能力。主要評估保險資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)配置能力和投資管理能力建設，以及服務保險保障、開展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務的情況。

　　（三）全面風險管理。主要評估保險資產(chǎn)管理公司風險管理組織架構(gòu)，以及識別、計量、監(jiān)測、預警、報告、防范及處理各類風險的情況。

　　（四）交易與運營保障。主要評估保險資產(chǎn)管理公司交易運營能力建設、信息治理以及信息技術(shù)系統(tǒng)對投資管理業(yè)務支持保障的情況。

　　（五）信息披露。主要評估保險資產(chǎn)管理公司依據(jù)監(jiān)管要求和協(xié)議約定報送或披露信息的及時性、準確性和完整性的情況。

　　第八條 保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級滿分為100分，公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五項要素分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監(jiān)會在監(jiān)管評級得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況，按照調(diào)整項明細對評級情況進行修正，形成監(jiān)管評級結(jié)果。

　　第九條 銀保監(jiān)會可以根據(jù)保險資產(chǎn)管理公司的業(yè)務發(fā)展和風險特征，確定監(jiān)管重點，調(diào)整評級要素，并于開展當期監(jiān)管評級工作前以適當方式明確。

　　第十條 保險資產(chǎn)管理公司應當真實、準確、完整地提供監(jiān)管評級所需數(shù)據(jù)及其他資料。

　　第三章 組織實施

　　第十一條 保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為每年1月1日至12月31日，涉及的財務數(shù)據(jù)、經(jīng)營數(shù)據(jù)以經(jīng)審計的財務報告為準。

　　第十二條 保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級按照公司自評估、銀保監(jiān)會復核評價、反饋監(jiān)管評級結(jié)果、檔案歸集的程序進行。

　　第十三條 保險資產(chǎn)管理公司應當按照本辦法如實填報數(shù)據(jù)，反映自身實際情況和存在問題，在此基礎(chǔ)上得出自評估結(jié)果，經(jīng)公司法定代表人簽署后，于每年5月底前將上一年度自評估情況及相關(guān)證明性文檔報送銀保監(jiān)會。

　　第十四條 銀保監(jiān)會根據(jù)日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況，按照本辦法規(guī)定的評分標準和評分方法，組建分類監(jiān)管評審小組，對保險資產(chǎn)管理公司報送的自評估內(nèi)容及相關(guān)證明性文檔進行復核評價。

　　參與監(jiān)管評級工作的人員應當具備必要的專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務能力和監(jiān)管經(jīng)驗，在工作中恪盡職守、廉潔奉公、勤勉盡責。

　　復核評價應當按照立場客觀、分析深入、判斷合理、理由充分的原則進行，準確反映保險資產(chǎn)管理公司的實際情況，并形成復核評價工作底稿。必要時評級工作人員可以就有關(guān)問題進行核查，與保險資產(chǎn)管理公司核對情況、確認事實。

　　第十五條 銀保監(jiān)會在復核評價基礎(chǔ)上，確定保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級結(jié)果，并以書面形式向各保險資產(chǎn)管理公司及時反饋。

　　第十六條 保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級確定后，銀保監(jiān)會可以通過會談、會議或書面形式等途徑，將保險資產(chǎn)管理公司的評級情況及存在的主要風險和問題向公司董事會、監(jiān)事會和高級管理層通報并提出監(jiān)管要求。

　　第十七條 評級工作全部結(jié)束后，監(jiān)管評級工作人員應做好評級信息、評級工作底稿、評級結(jié)果、結(jié)果反饋會談會議紀要等文件、資料的存檔工作。

　　第四章 評級結(jié)果與分類監(jiān)管

　　第十八條 保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為A、B、C、D四類。其中，監(jiān)管評級最終得分在85分（含）以上為A類，70分（含）至85分為B類，60分（含）至70分為C類，低于60分為D類。

　　第十九條 保險資產(chǎn)管理公司未在規(guī)定日期前報送自評估情況的，評級下調(diào)1個級別；未在確定監(jiān)管評級結(jié)果期限之前報送自評估情況的，直接評為D類公司。

　　對于在公司自評估中隱瞞重大事項或者報送、提供的數(shù)據(jù)和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的公司，銀保監(jiān)會可以視情節(jié)輕重將公司評級下調(diào)1至3個級別。

　　年度監(jiān)管評級工作結(jié)束后，保險資產(chǎn)管理公司風險狀況發(fā)生重大變化的，銀保監(jiān)會可以對該公司監(jiān)管評級結(jié)果進行動態(tài)調(diào)整。動態(tài)調(diào)整的啟動時間距離最近一次監(jiān)管評級確定時間原則上應超過3個月。

　　第二十條 保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級結(jié)果是衡量保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力的主要依據(jù)，也是監(jiān)管部門制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、確定監(jiān)管方式方法的主要依據(jù)。

　　第二十一條 A類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力強，具備良好的資產(chǎn)管理水平和長期穩(wěn)健的投資風格，能夠較好地管理各類業(yè)務風險，有效控制新業(yè)務和新產(chǎn)品的風險。對于A類公司，以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標，在市場準入、業(yè)務范圍、產(chǎn)品發(fā)行和創(chuàng)新等方面給予適當支持。

　　B類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力較強，具備較好的資產(chǎn)管理水平和穩(wěn)健的投資風格，能夠較好地管理業(yè)務風險。對于B類公司，采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標，酌情開展現(xiàn)場檢查，督促其持續(xù)提高風險管理水平。

　　C類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力較弱，資產(chǎn)管理水平有待提高，風險管理基本能夠與其現(xiàn)有業(yè)務相匹配。對于C類公司，適當提高非現(xiàn)場監(jiān)管的頻率和維度，加大現(xiàn)場檢查力度，督促其持續(xù)加強風險管理，必要時依法限制其高風險業(yè)務。

　　D類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力弱，存在較多問題和缺陷，可能影響其持續(xù)經(jīng)營，個別公司潛在風險可能超過其承受范圍。對于D類公司，應當給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注，加強非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，依法限制其高風險業(yè)務，督促其采取措施改善經(jīng)營狀況、降低風險水平，必要時依法采取限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務等監(jiān)管措施。

　　第二十二條 保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級結(jié)果僅供監(jiān)管部門內(nèi)部使用，不得對外公布。保險資產(chǎn)管理公司不得將監(jiān)管評級結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

　　第五章 附則

　　第二十三條 本辦法發(fā)布之日至2021年12月31日為試運行期，期間暫不根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果采取監(jiān)管措施。本辦法自2022年1月1日起全面施行。